İçeriğe geçmek için "Enter"a basın

Nisan 2020 Sonu Portföy Durumu

Bugün itibariyle 2020‘nin dördüncü ayını geride bıraktık. Ciddi anlamda yatırıma baslayalı 22 ay olmus. Aşırı calkantili gecen Mart ayindan sonra nispeten sakin bir Nisan ayi izledik. Ulkemizde koronavirus vakalari ozellikle Nisan’in ikinci yarisindan itibaren azalmaya ve iyilesen hasta sayilari artmaya basladi. Bu acidan en kotunun geride kaldigini soyleyebiliriz, en azindan oyle umuyoruz. Ayin basindan itibaren haftasonlari ve resmi tatillerde uygulanan sokaga cikma yasaklarinin bayrama kadar devam edecegi aciklandi. Bu yasaklarin nispeten yayilma hizini yavaslatiyor gibi gorunuyor. Vaka oranimiz yuksek olsa da olum sayilarimiz neyse ki dusuk seyretti ve Italya ve Ispanya’daki gibi hastanelerde asiri yogunluk yasamadik.

 

Evden calisma veya uretime ara verme karari alan sirketlerden bazilari tekrar isbasi yapti, bazilari ise Mayis ayi icerisinde uretime baslayacak. Sirketler icin zor gecen bu surecte bircok irili ufakli firma kisa calisma odenegine basvurdu. Yeni aciklanan rakamlara gore Euro bolgesinin  yilin ilk ceyreginde %3.7 daralmasi bekleniyor. ABD’de de durum pek ic acici degil. Ilk ceyrekte %4.8 kuculen ABD’de, ozellikle vaka/olum oraninin yuksekligi ile dikkat ceken New York City’de hayat durmus vaziyette. Bircok havayolu sirketi personeline ucretsiz izin verirken, bazi sirketler ise isten cikarmalara basladi.

Nisan ayi petrol fiyatlarinda da cok ilginc gelismelere sahne oldu. Tarihte ilk defa WTI ham petrolun kontrat fiyati sifir dolarin altina indi. Bircok spekulasyona yol acan bu gelisme, ticaret savaslarina yeni bir boyut kazandirdi diyebiliriz. Azalan petrol talebi ile depolarin dolmasi ve depo kiralarinin asiri yukselmesi petrolun fiyatini baskilamaya devam ediyor. Yaziyi yazdigim an itibariyle WTI petrolun Haziran kontrat fiyati 17 dolar, Brent petrol ise 26 dolardan islem goruyor.

2020 Nisan ayi finansal piyasalarda Mart ayinin aksine yukselisleri gordugumuz bir ay oldu. SP500 Mart ayini 2584 puandan kapatmisti, su anda 2939 puanda. BIST100 ise 89.643 puandan basladigi Nisan ayinda su anda 101.110 puanda seyrediyor. USDTRY Nisan basinda, 6.62 seviyesinde idi, su anda 6.99 civarinda bulunuyor. Gram altin ise 338 liradan basladigi ayi 383 liradan kapatti. Gordugunuz uzere borsalarla paralel olarak dolar ve altinin da yukselis yasadigi bir aya sahne olduk. 

Portfoy durumuna gelecek olursak, Nisan ayina 192.142 liradan baslayan hisse senedi portfoyum %18 civarinda bir yukselisle 231.008 liraya yukseldi. Bu ay yaptığım alımlar;

EREGL 150 lot

TUPRS 20 lot

TOASO 100 lot

KORDS 121 lot

ANHYT 230 lot

EGEEN 1 lot

olarak gerceklesti. Toplamda 6734 TLlik alim yaptim. Ayrica EGEEN ve KORDS temettuleri ile geri alim yaparak lot sayimi artirdim. Bu ay nispeten sakin ve az portfoy devir oranina sahip bir ay oldu. Bunda alimlarimda eurobond tarafina agirlik vermemin ve borsanin yukselmesinin payi var.

Guncel portfoy durumu bu sekildedir. ALKIM ve HEKTS her gun yeni rekorlar kirmaya devam ediyor. Ikisinde de kar oranin %125’in uzerine cikti. Bu, normalde sevindirici bir gelisme olsa da henuz hedef lot sayima ulasamadigim icin, her yukselis alim gucumu dusuruyor. TOASO, KORDS ve ANHYT kotu gecirdigi mart ayinin ardindan yukselmeye basladilar. TUPRS petrol fiyatlarindan olumsuz etkilenmeye devam ediyor. EREGL ve EGEEN cok fazla hareket etmedi. 

Bu ay EGEEN, KORDS ve ALKIM temettu dagitimi yaptilar. Gelen temettuleri yine ayni hisselerde payimi artirmak icin kullandim. Hesabima yatan her temettuyu, finansal ozgurluk yolunda ciktigim bir merdiven basamagi gibi goruyorum. Sanki binlerce basamakli dev bir merdivene tirmaniyormusum gibi hissettiriyor:) Yolun sonunda bizi ne karsilayacak gorecegiz. EREGL genel kurulunu iptal ettigi icin henuz temettu dagitimi yapmadi. Yeni aciklama da yapmadigi icin tarihi silip en son acikladigi temettuyu sabit biraktim. Tarih aciklandigindan guncelleme yapacagim. 

Nisan ayinin son haftasinda SISE grubunun birlesme oranlari ve ayrilma fiyatlari aciklandi. Gecen ay TRKCM hisselerimi sattigim icin su anda sadece SODA’nin rakamlari beni ilgilendiriyor. Birlesme oranlari maalesef bircok kisi gibi beni de tatmin etmedi. Oranlar aciklandiktan sonra da SODA hisseleri deger kaybetti ve kaybetmeye devam ediyor. Ayrilma fiyati olarak belirlenen 6.39 tl kac kisiyi tatmin edecek gorecegiz.

HISSE

FIYAT

LOT BASI TEMETTU

LOT SAYISI

GUNCEL VERIM

PIYASA DEGERI

LOT HEDEF

HEDEF PIYASA DEGERI

% HEDEF

TEMETTU

TARIH

EREGL

₺8.14

₺1.067

4550

13.11%

₺37,037

15000

₺122,100

30.33%

₺4,856.67

PETKM

₺3.56

₺0.000

5200

0.00%

₺18,512

15000

₺53,400

34.67%

₺0.00

EGEEN

₺552.50

₺51.570

48

9.33%

₺26,520

250

₺138,125

19.20%

₺2,475.36

24.04.2020

HEKTS

₺13.62

₺0.000

2800

0.00%

₺38,136

15000

₺204,300

18.67%

₺0.00

SODA

₺5.85

₺0.208

3800

3.56%

₺22,230

10000

₺58,500

38.00%

₺791.35

29.05.2020

TUPRS

₺90.55

₺0.000

275

0.00%

₺24,901

1000

₺90,550

27.50%

₺0.00

TOASO

₺22.34

₺2.040

460

9.13%

₺10,276

2000

₺44,680

23.00%

₺938.40

25.03.2020

ALKIM

₺58.30

₺2.889

700

4.96%

₺40,810

4000

₺233,200

17.50%

₺2,022.30

30.04.2020

ANHYT

₺6.42

₺0.553

950

8.62%

₺6,099

7500

₺48,150

12.67%

₺525.73

27.03.2020

KORDS

₺11.36

₺0.213

571

1.87%

₺6,487

7500

₺85,200

7.61%

₺121.34

26.03.2020

19354

5.08%

₺231,008

77250

₺1,078,205

21.43%

TOPLAM

₺11,731

40.68%

Böylece 12 ayda alacagim muhtemel temettu miktari 11.731 TL oldu.

Eurobond tarafinda bu ay US900123BJ84 kodlu ve Ocak 2041 vadeli eurobonddan 832 usd karsiliginda 1000 usd nominallik alim yaptim. Boylece toplam eurobond miktarim 16.000 usd ye ulasti. Bu yil sonu hedefim olan 10.000 TL yillik eurobond kuponu hedefime, dolarin deger kazanmasinin da yardimiyla adim adim ilerliyorum.

KOD

NOMINAL

ODENEN

KUPON

KUPON TARIHI

VADE SONU

US900123AW05

$6.000,00

$6.111,00

$221,25

05.08.2020

05.02.2025

US900123CJ75

$1.000,00

$841,00

$21,25

14.10.2020

14.04.2026

US900123CT57

$2.000,00

$2.008,00

$76,25

26.10.2020

26.04.2029

US900123BB58

$1.000,00

$1.016,00

$36,25

05.09.2020

05.03.2038

US900123BG46

$2.000,00

$1.959,00

$67,50

30.05.2020

30.05.2040

US900123BJ84

$2.000,00

$1.825,00

$60,00

14.07.2020

14.01.2041

US900123CM05

$2.000,00

$1.886,00

$57,50

11.05.2020

11.05.2047

₺111,816

₺109,342

6.90%

TOPLAM

$1,080.00

19.84%

₺7,547.59

Böylece 12 ayda elde edecegim pasif gelir 36.678 TL oldu. Son 12 aylik pasif gelir/harcama orani %78.36’dan %78.85’e yukseldi. Bu oran, 365 gunun 288 gununun harcamalarini karsilayacak kadar pasif gelirim oldugunu gosteriyor. Usd bazli finansal ozgurluk hedefim %35.81’den %35.00’e duserken(dolar sagolsun), yoksulluk siniri bazli pasif gelir hedefim ise %38.81’den %40.01’e yukseldi. 

Guncel pasif gelir durumu ve portfoy durumu asagidadir. Ozellikle hisse senedi portfoyunun ve usd nin deger kazanmasindan dolayi bu ay toplam portfoy buyumesi %10’u asti. Yil basindan beri olan toplam buyume ise %21 oldu. TL bazinda gecen ayi 603.089 liradan kapatmistik, bu ay ise 669.403 TL oldu. Dolar bazinda ise 100 bin seviyesindeki direnc zorlamaya devam ediyor 🙂 En son subat ayinda 98 bin usd seviyesini goren portfoy gecen ayin 4 bin usd uzerinde 95.766 usd ile ayi kapatti.

Finansal ozgurluk icin tasarruf ve yatirima devam ediyoruz…

GUNCEL PASIF GELIR DURUMU

TOPLAM PASIF GELIR

₺36,678

KIRA

₺17,400

SON 12 AY HARCAMA

₺46,514

HISSE SENEDI TEMETTU

₺11,731

PASIF GELIR/HARCAMA

78.85%

EUROBOND

KAC GUNLUK OZGURLUK?

288

$1,080.00

₺7,547

USD BAZLI HEDEF

35.00%

YOKSULLUK SINIRI BAZLI HEDEF

40.01%

VARLIKLAR

HİSSE

231.008

EMEKLİLİK

60,711

ARABA

30,000

EV

225,000

DÖVİZ

123,024

NAKİT

10,000

BORÇLAR

10,340

NET VARLIK

669.403 TL

95.766 $

 

İlk yorum yapan siz olun

  1. hc hc 26 Mayıs 2020

    Merhabalar çalışmanız çok güzel ve şeffaf olarak paylaşmanız hoşuma gitti sadece bu tabloda güncel maliyet fiyatınızı da eklerseniz sanki ileriye doğru güncellendikçe farklar daha iyi anlaşılabilir diye düşünüyorum. Saygılar

  2. OrhunP OrhunP 26 Mayıs 2020

    Hocam portfoyünüzü incelerken gözüme en çok arabanızın değeri takıldı. Tüketim çılgınlığının damarlarımıza kadar işlediği bu çağda portföy büyüklüğünüze rağmen 30.000 tl lik araba kullanmanız bence takdiri hak ediyor, Finansal özgürlüğünüzü kazanmak için verdiğiniz bu mücadelede başarılı olacağınıza eminim. Boş şanslar, bol kazançlar.

  3. Bay Tutumlu Bay Tutumlu 26 Mayıs 2020

    Cok tesekkur ederim Orhun bey, elimizden geleni yapiyoruz. Tuketim cilginligina kapilmamak cok onemli.
    Saygilar.

  4. Bay Tutumlu Bay Tutumlu 26 Mayıs 2020

    Tesekkur ederim, planlarimda vardi. Mayis raporunda maliyetleri de goreceksiniz:)
    Saygilar.

  5. Oblomov Oblomov 26 Mayıs 2020

    Maliyetleride gormek bizi memnun edecektir. Mayis ayi icin duzenleyeceginiz exel formatini okurlarinizla paylasirsaniriz cok seviniriz. Tesekkurler.

  6. teknomania teknomania 27 Mayıs 2020

    Varlıklar kısmında ki emeklilik ne hocam 60000 TL ?

  7. Bay Tutumlu Bay Tutumlu 27 Mayıs 2020

    Merhaba,bireysel emeklilik sistemindeki bakiyem.
    Saygilar.

  8. Uğur Uğur 28 Mayıs 2020

    Merhaba,
    Bireysel emeklilik sisteminin getirisi, geleceği ve diğer yatırım araçları ile kıyaslaması ile ilgili de paylaşımlar yapabilirseniz çok memnun oluruz. Teşekkürler,

  9. MuratAkin MuratAkin 30 Mayıs 2020

    Merhaba,
    2047 tarihli eurobond'u vade oncesi satma kriteriniz ne olacak? Yada tutmayi mi dusunuyorsunuz?

  10. Bay Tutumlu Bay Tutumlu 30 Mayıs 2020

    Selamlar, vadesine kadar tutup pasif gelir elde etmeyi düşünüyorum. Vadesi dolan eurobondlarımı da yenileri ile değiştireceğim.

  11. Adsız Adsız 24 Eylül 2020

    Selamlar, bes için yatırılan para yerine eurobond ve hisse toplamak daha mantıklı değil mi uzun vade de?

  12. Bay Tutumlu Bay Tutumlu 27 Eylül 2020

    Selamlar, bese ilk mezun olup işe başladığımda girmiştim. Oldukça düşük bir meblağ(maaşımın %5'i) olduğu için uğraşmadım. Birike birike bu rakama ulaştı 🙂

Bir yanıt yazın

E-posta adresiniz yayınlanmayacak. Gerekli alanlar * ile işaretlenmişlerdir