Haziran 2025 Sonu Portföy Durumu

Herkese selamlar. Bir ayın daha sonuna geldik. Finansal özgürlük için yatırıma başlayalı tam 84 ay, hedefime ulaşalı ise 21 ay olmuş. Finansal özgürlük serüvenine başlayalı dile kolay tam 7 yıl olmuş. Geriye bakınca çok hızlı geçmiş gibi fakat yaşarken de bir o kadar uzun geliyordu. Son 2 yıldır kendi hayatımı kendim organize ediyorum ve hiç olmadığım kadar özgür hissediyorum.

Haziran ayı hem globalde hem de yerelde oldukça inişli çıkışı geçti. Ayın ortalarına geldiğimizde aslında bayağı umutsuzduk. 2020’den beri ara ara devam eden İsrail-İran gerginliği zirveye ulaşmış, iki taraf ta birbirlerine füze ve roket saldırılarıyla karşılık verme yarışına girmişti. Ardından devreye büyük ağabey ABD girdi ve savaşın rengi bir anda değişti. İran’ın nükleer tesislerinin bombalanması savaşın zirve noktası oldu ve bu noktadan sonra ateşkes kararı çıktı. Dolayısıyla da gerginlikler azaldı.

Bu gerginliklere en fazla tepki veren emtia olan petrolde de savaş öncesi seviyelere geri dönmüş olduk. Altında da bir miktar geri çekilde oldu. Bu esnada ABD borsaları yeni zirvelere doğru yürüdü. Bugün itibariyle SP500 6182 puanla tarihi zirvesinde bulunuyor. NASDAQ100 endeksi de benzer şekilde 22.588 puanla tarihi zirvesinde.

Yerel piyasalara baktığımızda ise savaşın etkilerinin hissedildiği bir ay olsa da, ayın son işlem gününde açıklanan kurultay davasının ertelenmesi kararı piyasada bayram etkisi yarattı. Piyasanın belki de bir katalizöre ihtiyacı vardı, bu da kurultay kararı oldu. Zaten mayıs enflasyonunun beklenti altında gelmesi, haziranda da benzer bir düşüş beklentisi piyasaları destekliyordu. En azından daha aşağı düşmeyeceğimizi, artık bundan sonrasının faiz indirim patikası olduğunun farkındaydık. Fakat yine de burası Türkiye şerhimizi düşüp, bu siyasi iklimde her şeyin olabileceğinden bahsediyorduk.

Şimdilik bu siyasi gerginlik eylül ayına ertelenmiş görünüyor. Bu esnada temmuz ve eylül aylarında toplamda 600 puan civarında bir faiz indirimi beklemek abartı olmaz sanırım. Bu da en fazla beklentisi olan bankacılık ve gyo sektörünü hareketlendirdi. Bu ay bankacılık endeksi %23.7, gayrimenkul endeksi ise %20.6 değer kazandı.

Kişisel Portföy

Kişisel portföyüme gelecek olursak, bu ay ekleme veya çıkarma yapmadım. En son 30 mayısta nakit oranımı %10’dan %5 civarına düşürecek şekilde alımlar yapmıştım. Biraz da şansın yardımıyla piyasa o tarihten beri çok iyi performans gösterdi. Bu ay hisse senedi portföyüm %15.2, toplam portföyüm ise %10.65 değer kazandı. $ bazında toplam kazanç ise %9.01 oldu. Bu kazançta en büyük payı son 1 ayda %55’in üzerinde yükselen #RYGYO alıyor. Normalde portföyümde ikinci sıradaydı fakat son yükselişin ardından birinciliği zorluyor:)

Güncel portföy durumum bu şekildedir.

Bu arada 2025 ikinci çeyrek bilanço tarihleri açıklanmaya başlandı. Bu dönemde twitter(x) üzerinden seçtiğim ve takip ettiğim şirketlerin bilanço analizlerini paylaşmaya devam edeceğim. Ayrıca kısa kısa şirket/sektör haberleri de paylaşmaya devam ediyorum. Hem x üzerinden, hem de blogdan bu analizlere ulaşabilirsiniz.

Eurobond Portföyü
Eurobond tarafında bu ekleme yapmadım. Haziran vadeli eurobondum olmadığı için kupon geliri de elde edemedim. Yılın en bereketli aylarından olan temmuzda aradaki farkı kapatırız:)

ABD Portföyü

ABD tarafında düzenli etf toplamayı sürdürüyorum. Gerek gelen etf temettüleri gerekse eurobond kuponlarıyla ufak ufak VOO almaya devam ediyorum. Buradaki pozisyonlarım çok uzun vadeli olduğu için dokunmayı düşünmüyorum. Bu ay etf’lerimin üçünden de çeyreklik temettülerimiz geldi. SCHD hisse başına 0.26 $, VOO 1.74 $, SPYG ise 0.13 $ temettü dağıttılar. Bu temettüleri de tekrar etf alımında değerlendireceğim.

Toparlayacak olursam,

BIST100’ün %8.48 yükseldiği haziran ayında hisse senedi portföyüm TL bazında %15.2, toplam portföyüm ise %10.65 değer kazandı. Usd bazında büyüme ise %9.01 olarak gerçekleşti. Umarım 2025’in ikinci yarısı tüm finansal özgürlük yolcuları için bol kazançlı ve bereketli geçer.

Okuduğunuz için teşekkür ederim.

Bay Tutumlu